الهدف العام :
-
تعريف المشاركين بأنواع العقود المصرفية المختلفة .
-
استعراض الشروط الجوهرية في العقود المصرفية .
-
استعراض أهمية الضمانات للعقود المصرفية .
-
التعرف على طرق الاحتيال المصرفي .
-
التعرف على طريقة احتساب الفائدة وهامش الربح في العقود المصرفية .
-
استعراض تجارب الدول المتقدمة في الوقاية من مخاطر الاحتيال والفساد المصرفي .
-
إكساب المشاركين مهارة الوقاية من البنود المخالفة للعقود المصرفية ، وأنواعها ، وكيفية استخدام أساليب وإجراءات معينة لكشف الأنواع المختلفة من المخالفات .
المحاور العلمية :
الوحدة الأولى :مفهوم وأنواع بعض العقود المصرفية :
-
مفهوم طبيعة العقد المصرفي .
-
العقود المصرفية طويلة الأجل من الوجهة القانونية .
-
العقود المصرفية قصيرة الأجل من الوجهة القانونية .
-
عقود التأجير التمويلي من الوجهة القانونية .
-
عقود المضاربة المشتركة من الوجهة القانونية .
-
عقود المرابحة الإسلامية .
-
التأجير التمويلي في تعاملات البنوك الإسلامية .
الوحدة الثانية : مفهوم وأنواع وماهية الاحتيال المالي :
-
مفهوم طبيعة الاحتيال المالي والفرق بينه وبين المخالفات .
-
الأنواع المختلفة للاحتيال المصرفي .
-
التلاعب في مفهوم البنود المصرفية .
-
ظاهرة الاحتيال والتدليس في العقد المصرفي .
-
لماذا يحدث الاحتيال المالي في العقود المصرفية .
-
من هي الجهة أو الجهات التي يمكن لها القيام بالاحتيال المالي .
-
أهم العوامل الدالة على وجود الاحتيال المصرفي .
-
حالات عملية متنوعة .
الوحدة الثالثة : طرق الاحتيال المصرفي :
-
طرق الاحتيال المالي والخدع المحاسبية .
-
طبيعة وصور الخدع المحاسبية في ضوء المعايير المحاسبية .
-
طرق الاحتيال المالي في احتساب هامش الربح .
-
طرق الاحتيال المالي في احتساب الرسوم الإدارية .
-
حالات عملية متنوعة .
الوحدة الرابعة : الضمان المصرفي :
-
أهمية الضمان المصرفي .
-
مفهوم الضمان المصرفي .
-
أنواع الضمانات المصرفية .
-
تطبيقات خطاب الضمان ومدى توافقه مع الحدود الشرعية .
-
استقلال الضمانات المصرفية عند عقد الأساس .
-
حالات الاحتيال في الضمانات .
-
حالات عملية متنوعة .
الوحدة الخامسة :
-
طرق احتساب الفائدة وهامش الربح في العقود المصرفية .
-
تطبيقات وحالات عملية متنوعة .
-
تقييم واختتام البرنامج .
